![[personal profile]](https://www.dreamwidth.org/img/silk/identity/user.png){kind=small}
snake_d_ha) wrote2020-05-28 10:55 pm
Подозрительно все!
Если вы не в курсе, уже лет пять наши деньги для удобства хранятся прямо в налоговой. Она получает банковскую лицензию, но не считается госпредприятием, чтобы не нести лишней ответственности. И вывеска на ней гласит, что это банк. Но суть дела от этого не меняется.
В каком случае банк считает ваши операции подозрительными?
- Клиент не может внятно объяснить, в чем заключается его деловая деятельность (норма жизни)
- Клиент необычно и весьма подробно оправдывает или объясняет сделку, подчеркивая отсутствие каких-либо связей с незаконной деятельностью (обычно такое, если человека пять раз об этом спрашивают)
- Цель или мотивация открытия счетов нерезидентами в Украине неубедительна или непонятна (я бы на месте нереза точно не открывал)
- Клиент постоянно настаивает на обслуживании у одного работника банка ( не, лучше каждый раз объяснять п. 2 новому)
- Проведение нескольких финансовых операций клиентом в течение одного дня в одном отделении, но с очевидной попыткой обслуживаться у разных работников банка (клиентского менеджера или кассира) (вы уж определитесь!)
- Кажется, что отправитель перевода не знает получателя, которому направляет перевод, или получатель не знает отправителя перевода (онлайн-магазины плачут)
- Покупка или продажа ценных бумаг при отсутствии очевидной экономической выгоды (как будто кто-то заранее эту выгоду знает!)
Забавы забавами, но типичные схемы описаны хорошо, и банк их теперь не просто не пропустит, а сообщит куда надо автоматически и без вариантов.
Так что не потейте в отделении, это чревато.
no subject
А вдруг Вы экстремист? Схватили 20 лет назад какую деву за задницу! Или афроафриканца н.гром назвали! Или починили соседке кран, взяли оплату сексом, а налог не заплатили!
no subject
no subject
А по вашему "отрицательные процентные ставки" они от чего?
no subject
no subject
В Европе драконовские банковские правила, но проще с экстремизмами и всем вот этим.
В Штатах, где девы и задницы, банковское регулирование на два порядка слабее.
Мы на европейском пути. :)
no subject
no subject
no subject
Но достаточно не мухлевать. :)
no subject
no subject
Еще в факторах риска участие в любой власти и армии. :)
no subject
куздра правильно сказал, проблема в том, что если клиент мухлюет сам по себе (не ставя в известность банк), риски с легкостью переходят на банк.
А быть виновным за других мало дураков на свете - проще американцу на дверь показать
no subject
За%$*шься :)
no subject
no subject
no subject
====
На полшишечки.
no subject
no subject
Плюс военный налог 1,5%, понятное дело.
no subject
no subject
no subject
Вот это, КМК, достойно внимания: https://www.facebook.com/DmPeil/posts/3238836299462448
Энджой
no subject
no subject
no subject
Фирму потом было проще закрыть, ей-богу.
no subject
no subject
no subject
А лучше снимайте налик и платите наличными. Что наверное тоже станет чревато - но тут по крайней мере обезличено.
no subject
У нас наличными можно сейчас заплатить 200 баксов, остальное сразу требует документов.
no subject
no subject
no subject
no subject
no subject
no subject
Региональный зернотрейдер - уже именно тот уровень. Как и таможенные хабы.
Но я там уже лет... восемь наверное не занимаюсь решением вопросов, да и раньше не стремился.
no subject
no subject
no subject
no subject
Да, где-то так.
no subject
no subject