Подозрительно все!

[snake_d_ha]

Если вы не в курсе, уже лет пять наши деньги для удобства хранятся прямо в налоговой. Она получает банковскую лицензию, но не считается госпредприятием, чтобы не нести лишней ответственности. И вывеска на ней гласит, что это банк. Но суть дела от этого не меняется.

В каком случае банк считает ваши операции подозрительными?

- Клиент не может внятно объяснить, в чем заключается его деловая деятельность (норма жизни)
- Клиент необычно и весьма подробно оправдывает или объясняет сделку, подчеркивая отсутствие каких-либо связей с незаконной деятельностью (обычно такое, если человека пять раз об этом спрашивают)
- Цель или мотивация открытия счетов нерезидентами в Украине неубедительна или непонятна (я бы на месте нереза точно не открывал)
- Клиент постоянно настаивает на обслуживании у одного работника банка ( не, лучше каждый раз объяснять п. 2 новому)
- Проведение нескольких финансовых операций клиентом в течение одного дня в одном отделении, но с очевидной попыткой обслуживаться у разных работников банка (клиентского менеджера или кассира) (вы уж определитесь!)
- Кажется, что отправитель перевода не знает получателя, которому направляет перевод, или получатель не знает отправителя перевода (онлайн-магазины плачут)
- Покупка или продажа ценных бумаг при отсутствии очевидной экономической выгоды (как будто кто-то заранее эту выгоду знает!) 

Забавы забавами, но типичные схемы описаны хорошо, и банк их теперь не просто не пропустит, а сообщит куда надо автоматически и без вариантов. 

Так что не потейте в отделении, это чревато.

Comments

[strannik1.livejournal.com]

Это так повсеместно в мире стало.
А вдруг Вы экстремист? Схватили 20 лет назад какую деву за задницу! Или афроафриканца н.гром назвали! Или починили соседке кран, взяли оплату сексом, а налог не заплатили!

[Алексей Орлов (from livejournal.com)]

Шутки шутками, но если все действительно так странно, деловая активность должна бы уже прекратиться вообще, до всякого карантина. Раз продолжается, значит что-то пока спасает. Неужто необязательность исполнения правил?

[strannik1.livejournal.com]

"деловая активность должна бы уже прекратиться вообще"

А по вашему "отрицательные процентные ставки" они от чего?

[Алексей Орлов (from livejournal.com)]

Жратву-то пока завозят бесперебойно. Если каждый раз надо доказывать, что не кокаин, а потом что не тротил, и что с выгодой для оптовика и для лабаза, то возникает вопрос, как мы до сих пор живы.

[snake-d-ha.livejournal.com]

Вы здесь обобщили Европу с Америкой.

В Европе драконовские банковские правила, но проще с экстремизмами и всем вот этим.

В Штатах, где девы и задницы, банковское регулирование на два порядка слабее.

Мы на европейском пути. :)

[strannik1.livejournal.com]

Про "проще с экстремизмом" это Вы там немцам расскажите. Как их прессуют в "СМИ" местных, если они "неправильной политической ориентации". Вплоть до убийств.

[kouzdra.livejournal.com]

В америке зато все очень жопно в международно-налоговой сфере - настолько что отказаться от американского паспорта пытаются (поскольку евробанки часто просто его обладателям отказывают в открытии счета - ибо иметь проблемы с IRS дороже чем потерять клиента)

[snake-d-ha.livejournal.com]

Да, там очень сложно отказаться от уплаты налогов, это правда.

Но достаточно не мухлевать. :)

[kouzdra.livejournal.com]

В том и дело что недостаточно - американское гражданство большинство евробанков рассматривают именно как фактор не предсказуемого риска, от которого лучше стоять подальше.

[snake-d-ha.livejournal.com]

Да, но у амеров есть американские банки, их хватает.

Еще в факторах риска участие в любой власти и армии. :)

[pappadeux.livejournal.com]

> Но достаточно не мухлевать. :)

куздра правильно сказал, проблема в том, что если клиент мухлюет сам по себе (не ставя в известность банк), риски с легкостью переходят на банк.

А быть виновным за других мало дураков на свете - проще американцу на дверь показать

[hardsign.livejournal.com]

То есть трахнул соседку – будь добр на 18% трахнуть тётку из налоговой?
За%$*шься :)

[strannik1.livejournal.com]

Не, это не тётку из налоговой на 18% трахнуть, это дядьку и не ты его, а он - тебя :))

[hardsign.livejournal.com]

Ну погодите, должна же быть возможность налоговой оптимизации!

[taiwan4ik.livejournal.com]

Ну погодите, должна же быть возможность налоговой оптимизации!
====
На полшишечки.

[pappadeux.livejournal.com]

с вазелином

[snake-d-ha.livejournal.com]

Не на 18%, а не 5% откосить! :)

Плюс военный налог 1,5%, понятное дело.

[angeloni.livejournal.com]

ахахах, про ценные бумаги просто мякотка :)))))

[karpion.livejournal.com]

Т.е. подозрительно - и у одного работника, и у разных. Офигенно...

[siberian-laykee.livejournal.com]

Третьего дня на богомерзком фейсбуке было несколько дискуссий про AML.
Вот это, КМК, достойно внимания: https://www.facebook.com/DmPeil/posts/3238836299462448
Энджой

[ivalnick.livejournal.com]

Насладился! :-)

[siberian-laykee.livejournal.com]

Мне про Кубу очень понравилось.

[snake-d-ha.livejournal.com]

У нас однажды у какого-то контрагента нашли связь с Ираном.

Фирму потом было проще закрыть, ей-богу.

[cae32.livejournal.com]

Отлично например!

[snake-d-ha.livejournal.com]

Да, это оно! :)

[kouzdra.livejournal.com]

Так что не потейте в отделении, это чревато.

А лучше снимайте налик и платите наличными. Что наверное тоже станет чревато - но тут по крайней мере обезличено.

[snake-d-ha.livejournal.com]

Там про снятие значительных сумм наличными основной раздел. :)

У нас наличными можно сейчас заплатить 200 баксов, остальное сразу требует документов.

[kouzdra.livejournal.com]

У вас похже европа какая-то уже. У нас можно без подтверждения снять 150 тыр (если конечно в банкомате столько есть) - с подтверждением 1.5 лимона (2000$ и 20000$ соответственно, по платежам ограничений нет).

[snake-d-ha.livejournal.com]

У нас можно было 15 тыс гривен, сейчас 5. :)

[fedorprostof.livejournal.com]

Угу . Только все чеки в ФНС в онлайне видеть можно , юрлица налом рассчитываться не могут . А данные физика при оплате свыше суммы определённой в финмониторинг . Но зная украинские реалии ( а они , по моему с некоторым отставанием от РФ идут ) думаю , что это борьба с конкурентами . При каждой налоговой ( и ещё у каких силовиков ) будет набор своих оптимизаторов . С чужими будут нещадно бороться ( обилечивать )

[snake-d-ha.livejournal.com]

Может на очень верхнем уровне крупных контор и Киева. Мелкое самоуправство еще Янукович извел под корень.

[fedorprostof.livejournal.com]

Слушайте , я абсолютно точно знаю , что на таможне таки да ( конкуренты/поставщики из Украины есть ) Грубо говоря ещё 10 лет назад , по моему профилю Украина это РФ 20 летней давности ( 10 Тысяч за контейнер и гуляй ) Так вот , если ты занижаешь стоимость или играешься с кодом таможенным , то без занижения ндс и налога на прибыль ( а так же возможности Деньги поставщику «не за товар» загнать ) это смысла особого не имеет для большинства товаров . А уж про то что Янукович загнал это смех . У меня одноклассник зернотрейдер ( среднего уровня , типа ответственный за регион ) Уровень схем там РФ 2005 был .

[snake-d-ha.livejournal.com]

Я ж и говорю - схемы убрали на уровень Киева. Полностью. До него все работают чисто.

Региональный зернотрейдер - уже именно тот уровень. Как и таможенные хабы.

Но я там уже лет... восемь наверное не занимаюсь решением вопросов, да и раньше не стремился.

[fedorprostof.livejournal.com]

Понял . Я думал что Вы пишите , что схем нет . А какой оборот считается крупным ? 10 млн долларов ? 50 ? 100 ?

[snake-d-ha.livejournal.com]

На мой взгляд от 50.

[fedorprostof.livejournal.com]

В РФ реформу очередную проводят . Раньше для «сверхкрупных « плательщиков был оборот 500 млн ЕМНИП . С контролем федеральным ( ещё выделение было по акцизным товарам ) , то теперь от 30 млн ( там ещё прибыль и количество сотрудников как показатель . Для попадания в список достаточно выполнения одного условия ) и ведение таких налогоплательщиков на уровне субъекта РФ . Не забалуешь

[snake-d-ha.livejournal.com]

Это млн евро оборота в год?

Да, где-то так.

[fedorprostof.livejournal.com]

Я в долларах писал . По курсу на момент введения Там по прибыли годовой значение чуть больше миллиона .

[snake-d-ha.livejournal.com]

Если хотели выделить порядка 50 плательщиков на область, то где-то так.