Становимся Европой

[snake_d_ha]

После принятия в апреле изменений к закону о финмониторинге у нас тоже банки начали массово закрывать счета. 

Какая-то сомнительная с их точки зрения операция? Письмо счастья «Наш банк не может продолжать с вами работу» в зубы, и до свидания, ваш счет закрыт.

Никаких объяснений, никаких обсуждений, никаких собственно прав.

Как в Европе.

Я сейчас веду мало юрлиц в Украине, поэтому не столкнулся, но у коллег по 10-15 случаев в месяц.

Не раз писал, что налоговая перемещается в банки, и государство с постным лицом умывает руки, благодушно на нас поплевывая. «Да, мы не можем вас проверить без предупреждения, и не можем это и не можем то. Так мы и не проверяем, государство вообще ни при чем. Не можете работать без счета? Ваши проблемы.»

Очень удобный аутсорс. Частная налоговая, частные охранные предприятия, частные тюрьмы и частная армия. В случае проблем субподрядчик меняется.

А те права и законы, что когда-то вышибали у государства, становятся фантиками.

Comments

[qse]

например


4.1.7.У випадку порушення/невиконання Клієнтом вимог чинного законодавства з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом та/або невиконання/несвоєчасного виконання Клієнтом зобов’язань, передбачених розділом 10 цього Договору, в односторонньому порядку відмовити Клієнту в обслуговуванні, в тому числі у здійсненні операцій зі списання коштів з Поточних рахунків
та/або нарахування процентів на залишок коштів на Поточних рахунках, якщо нарахування процентів здійснювалось відповідно до умов цього Договору.

+

4.1.30. Достроково розірвати Договір в порядку передбаченому цим Договором та/або чинним в Україні законодавством


а "протидії легалізації" это широченное поле где государство обязывает банк вникать в детали до тех пор пока не станет достаточно, так что банк может легко зацепиться за что угодно

собственно из-за тех громадных штрафов, которые накладывают на банки из-за того, что они что-то там недовыясняли или пропустили, банки и избавляются от клиентов с мутками и без особой выгоды

[karpion.livejournal.com]

Я цю мову ни разумию.

В начале написано: "У випадку порушення/невиконання Клієнтом вимог чинного законодавства". Ок, а по каким признакам определяется факт порушения чинного законодавства? Я так понимаю - нужен приговор суда или хотя бы повестка от прокурора.

[qse]

почему нужен приговор?

ну вот законодавство говорит, что при такой-то операции банк должен проверить у клиента то-то и то-то, а клиент должен предоставить такую информацию. банк ее запрашивает на основании того, что по законодавству он должен "вникнуть в суть". клиент не дает информацию... *до свиданиия, клиент* "по закону" мы должны получить нужную нам инфу, но мы ее не получили

ни приговора, ни повестки не надо

[karpion.livejournal.com]

А почему бы не дать информацию?

[qse]

например потому что банк может запросить информацию которая выходит за рамки разумного

например потому что он хочет избавиться от ненужного клиента, а не потому что она ему нужна

может показаться что это какие-то заоблачные примеры, но нет

например я знаю банк который предлагает хорошие тарифы по наличным, но не любит, когда этими тарифами люди пользуются. и когда ими пользуются и по-хорошему не хотят прекращать, то он выкатывает список из 10 пунктов "предоставьте копии всех договоров с вашими поставщиками за последние два года" чтобы мы могли продолжать работу

при этом вслух прямо говорят: или прекращай наличные операции, или переводи к нам все свои расчеты целиком, или давай нам эти документы для начала, а потом может нам будет что-то неясно и мы запросим новые

но мы-то в банк идем за обслуживанием, а не чтобы исподнее выворачивать