Становимся Европой

[snake_d_ha]

После принятия в апреле изменений к закону о финмониторинге у нас тоже банки начали массово закрывать счета. 

Какая-то сомнительная с их точки зрения операция? Письмо счастья «Наш банк не может продолжать с вами работу» в зубы, и до свидания, ваш счет закрыт.

Никаких объяснений, никаких обсуждений, никаких собственно прав.

Как в Европе.

Я сейчас веду мало юрлиц в Украине, поэтому не столкнулся, но у коллег по 10-15 случаев в месяц.

Не раз писал, что налоговая перемещается в банки, и государство с постным лицом умывает руки, благодушно на нас поплевывая. «Да, мы не можем вас проверить без предупреждения, и не можем это и не можем то. Так мы и не проверяем, государство вообще ни при чем. Не можете работать без счета? Ваши проблемы.»

Очень удобный аутсорс. Частная налоговая, частные охранные предприятия, частные тюрьмы и частная армия. В случае проблем субподрядчик меняется.

А те права и законы, что когда-то вышибали у государства, становятся фантиками.

Comments

[ar1980.livejournal.com]

Так, а что коллега ваш делает в такой ситуации? Всё - закрыли счета и капец? Бизнес остановлен??? Я просто в толк взять не могу. Вот у юрлица закрыты все счета - дальше то что? Они же даже налоги не могут заплатить? Где выгода государству?

[feuerwehrmann.livejournal.com]

присоединяюсь к вопросу. интересно ведь, там же счет может быть и не пустой. ;)

[uxotrade.livejournal.com]

Счет не закрывают просто так. Скорее всего, юрлицо имеет нелицеприятную организационную структуру, либо использует практики, которые подпадают под критерии рисковости у банка.
Общемировая практика - лучше попрощаться с муткарями, чем потом отвечать на вопрос типа "вот на ваших клиентов завели уголовку, а почему вы их обслуживали и проводили им незаконные платежи?".
Другой момент, что муткари пока себя таковыми не считают и возмущаются в духе "ачотакова".

[karpion.livejournal.com]

Люди, которые придумали систему "ИИ находит подозрительные действия и закрывает счёт" - меньше всего думали о выгоде государства. Им надо было сделать что-то, за что заплатят заплату и премию.

[iskra-di.livejournal.com]

ищут где открыть счета
если нигде - ищут куда переехать, где смогут открыть счета
ищут людей, которые помогут вытащить остатки денег на счетах
банкротятся, перевозят бизнесы
у всех разные расклады

не знаю как в украине, но в балтии это не от местных государств идет. см кто наказывает банки за плохой KYC

[snake-d-ha.livejournal.com]

А при чем здесь государство? :)

Коллега же идет в соседний банк и открывает счет в нем. Пытается.

[uxotrade.livejournal.com]

На самом деле отлично же мир меняется в лучшую сторону.
Желающим анонимно сокрыть часть прибыли на юрлице из банановых островов уже очень тяжело.
После введения автообмена и BEPS окажется что налоги надо платить на месте внезапно.
Знаю что уже у многих людей разрыв шаблона, но некоторые до сих пор считают что 5% налога это дорого, а 9,5% это грабёж.
Можно кстати смело предсказать рост ВВП сугубо на этой теме. Если вдруг не выйдет продавать металл на швейцарскую прокладку по себестоимости, то внезапно выручка экспортера может вырасти.

[snake-d-ha.livejournal.com]

Внезапно металл окажется неконкурентоспособен, например. ;)

Ради забавы можем прикинуть по публичной отчетности налоговую нагрузку крупнейших мировых корпораций, сравнить влобовую со ставками налогов в их странах и удивиться.

[Алексей Орлов (from livejournal.com)]

Это как государство не может заниматься цензурой, а фейсбучек имеет право?

Дайте догадаюсь: разборчивый банк является либо монополистом, либо участником картельного сговора. В противном случае он работает на конкурента.

[dysto.livejournal.com]

Картельный сговор двух десятков крупнейших международных банков. Начальство которых всерьез поверило, что они правят миром.

[abcentia.livejournal.com]

Фейсбучек - это не государство.

[snake-d-ha.livejournal.com]

Да, а Фейсбук - имеет. :)

[karpion.livejournal.com]

Интересно, а что написано в договоре с банком? Имеет ли право банк внезапно разрывать/прекращать отношения в случае, когда от государства претензий нет?

[qse]

например


4.1.7.У випадку порушення/невиконання Клієнтом вимог чинного законодавства з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом та/або невиконання/несвоєчасного виконання Клієнтом зобов’язань, передбачених розділом 10 цього Договору, в односторонньому порядку відмовити Клієнту в обслуговуванні, в тому числі у здійсненні операцій зі списання коштів з Поточних рахунків
та/або нарахування процентів на залишок коштів на Поточних рахунках, якщо нарахування процентів здійснювалось відповідно до умов цього Договору.

+

4.1.30. Достроково розірвати Договір в порядку передбаченому цим Договором та/або чинним в Україні законодавством


а "протидії легалізації" это широченное поле где государство обязывает банк вникать в детали до тех пор пока не станет достаточно, так что банк может легко зацепиться за что угодно

собственно из-за тех громадных штрафов, которые накладывают на банки из-за того, что они что-то там недовыясняли или пропустили, банки и избавляются от клиентов с мутками и без особой выгоды

[snake-d-ha.livejournal.com]

Конечно, на это в банке есть юристы, вписывающие в договор этот риск.

[pinkydandelion.livejournal.com]

да.

[abcentia.livejournal.com]

Вот теперь вы узнаете, как можно получить штраф за недостаток средств на счёте для неуплаты налога, потому что государство забрало этот остаток.
А тем, кто пугает белорусов майданом, лучше начинать бояться фашизма в собственной стране.

[dysto.livejournal.com]

Можно лишь удивляться самонадеянности этих людей. Похоже, они всерьез поверили в свою исключительность и незаменимость :)
Как говорила героиня известной сказки, "я издам новый закон природы".

[abcentia.livejournal.com]

Пятилетние планы не за горами.

[angeloni.livejournal.com]

когда-то лет десять назад, а может и больше мне банковский работник один рассказывал что они на полном серьезе вводят правила против финансирования терроризма и прочие шляпы типа борьбы с отмыванием, я тогда считал это полным бредом и не поверил ему, а он уже тогда мне говорил что все вполне серьезно и это не шуточки

[abcentia.livejournal.com]

Почему? Все североамериканские банки и финкомпании делают это, тема номер один: placement layering integration.
А что не так с отслеживанием операций?

[cmpax-u-pagocmb.livejournal.com]

Добро пожаловать в клуб.

[pigmeich.livejournal.com]

Я рассказывал как меня в Москве два раза тормозили в аэропорту и отбирали паспорт со словами: "Явная подделка." Причём отходить от таможенной стойки запрещалось пока не предъявлю "настоящие документы."

Ох, как я орал.

[Алексей Орлов (from livejournal.com)]

Чем кончилось-то?

[248-fh438-yhf (from livejournal.com)]

Кто-то в курсе как сейчас обстоят дела с картами Payoneer?

[snake-d-ha.livejournal.com]

На 3-4 дня у них были проблемы, теперь ожили.