Становимся Европой

[snake_d_ha]

После принятия в апреле изменений к закону о финмониторинге у нас тоже банки начали массово закрывать счета. 

Какая-то сомнительная с их точки зрения операция? Письмо счастья «Наш банк не может продолжать с вами работу» в зубы, и до свидания, ваш счет закрыт.

Никаких объяснений, никаких обсуждений, никаких собственно прав.

Как в Европе.

Я сейчас веду мало юрлиц в Украине, поэтому не столкнулся, но у коллег по 10-15 случаев в месяц.

Не раз писал, что налоговая перемещается в банки, и государство с постным лицом умывает руки, благодушно на нас поплевывая. «Да, мы не можем вас проверить без предупреждения, и не можем это и не можем то. Так мы и не проверяем, государство вообще ни при чем. Не можете работать без счета? Ваши проблемы.»

Очень удобный аутсорс. Частная налоговая, частные охранные предприятия, частные тюрьмы и частная армия. В случае проблем субподрядчик меняется.

А те права и законы, что когда-то вышибали у государства, становятся фантиками.

Comments

[abcentia.livejournal.com]

То есть дело не в проблемах с клиентом, а в проблемах самого банка.

То есть государство принуждает организации нарушать закон и инвестировать собственные средства в эти нарушения.

[uxotrade.livejournal.com]

Вы же говорите что программист. Где Вы увидели переменную "государство"?
Проблемы клиента = проблема для банка. Нет проблемного клиента = нет проблемы.

[abcentia.livejournal.com]

Именно потому, что я программист, первый вопрос - откуда и какие идут данные? - кто может заставлять хозяйственные субъекты, кроме государства?

Каким образом проблемы клиента позволяют обвинить банк в нарушении закона, если банк соблюдал все законы и все ходы записаны?

[snake-d-ha.livejournal.com]

А банк по закону о финмониторинге отвечает за клиента. Поручается как бы перед государством.

[abcentia.livejournal.com]

Вот вы как-то все грешите очень нечёткими формулировками, как все писатели техзаданий.
Что значит, отвечает?
Отвечает за всю его хозяйственную и финансовую деятельность? По какому закону?
Всё, за что банк может отвечать - это за проверку транзакций, которые проходят через этот банк. Если есть критерии для отслеживания транзакций, то их применяют и выставляют флаг или вообще блокируют такие транзакции.
Если все транзакции соответствовали критериям правильности, то за что может отвечать банк?

[tvaltvadthe.livejournal.com]

отвечает значит вплоть до лишения лицензии на ведение банковской деятельности. Я понимаю что "я-программисту" сложно погуглить и прочитать немного материалов по теме до начала дискуссии, но всё-таки желательно.

[abcentia.livejournal.com]

Вы явно не программист, раз начинаете вашу лекцию на тему банковской деятельности с зависти и хамства :)