Становимся Европой

[snake_d_ha]

После принятия в апреле изменений к закону о финмониторинге у нас тоже банки начали массово закрывать счета. 

Какая-то сомнительная с их точки зрения операция? Письмо счастья «Наш банк не может продолжать с вами работу» в зубы, и до свидания, ваш счет закрыт.

Никаких объяснений, никаких обсуждений, никаких собственно прав.

Как в Европе.

Я сейчас веду мало юрлиц в Украине, поэтому не столкнулся, но у коллег по 10-15 случаев в месяц.

Не раз писал, что налоговая перемещается в банки, и государство с постным лицом умывает руки, благодушно на нас поплевывая. «Да, мы не можем вас проверить без предупреждения, и не можем это и не можем то. Так мы и не проверяем, государство вообще ни при чем. Не можете работать без счета? Ваши проблемы.»

Очень удобный аутсорс. Частная налоговая, частные охранные предприятия, частные тюрьмы и частная армия. В случае проблем субподрядчик меняется.

А те права и законы, что когда-то вышибали у государства, становятся фантиками.

Comments

[iskra-di.livejournal.com]

в смысле тогда была трава зеленая? и сейчас вы хотите как тогда? чтобы плакат с вашим лицом висел в кассе, куда вы ходите за деньгами? и в других кассах, где нет плаката с вами, денег бы вам не выдавали?

[vitus_wagner]

Лучне как тогда, чем как сейчас. Конечно всеобъемлющие карточные сети и банкоматы на каждом углу и pos-Терминалы на кажом прилавке прибавляют удобства. Но цена за это удобство что-то великоватая получается.

Вообще-то говоря тогда уже существовала практика выдачи денег по номеру счета в любом отделении некоего банка, существовали и travel checques, которые как раз требовали аутентификации и денежные перевоыд до востребования. Как тебе в даннымй момент удобнее так и действуешь - если считаешь что риск кражи слишком велик чтобы для борьбы с ним потерпеть неудобства, используешь персонализированные чеки. Считаешь что удобство важнее - берешь аккредитив на предъявителя или вообще пачку наличности в кармане таскаешь. Главное - что модель угроз опредеяешь ты, ну может быть тебе какие-то варианты предлагает твой банк, а не наднациональный регулятор.

[qse]

ну сейчас в другую сторону перегиб: показываешь паспорт каждому банковскому работнику, потому что "процессы" и потому что нет такого, что первый проверил и сказал другому, что, мол, да это он.