![[personal profile]](https://www.dreamwidth.org/img/silk/identity/user.png){kind=small}
snake_d_ha) wrote2020-08-19 02:22 pm
Становимся Европой
После принятия в апреле изменений к закону о финмониторинге у нас тоже банки начали массово закрывать счета.
Какая-то сомнительная с их точки зрения операция? Письмо счастья «Наш банк не может продолжать с вами работу» в зубы, и до свидания, ваш счет закрыт.
Никаких объяснений, никаких обсуждений, никаких собственно прав.
Как в Европе.
Я сейчас веду мало юрлиц в Украине, поэтому не столкнулся, но у коллег по 10-15 случаев в месяц.
Не раз писал, что налоговая перемещается в банки, и государство с постным лицом умывает руки, благодушно на нас поплевывая. «Да, мы не можем вас проверить без предупреждения, и не можем это и не можем то. Так мы и не проверяем, государство вообще ни при чем. Не можете работать без счета? Ваши проблемы.»
Очень удобный аутсорс. Частная налоговая, частные охранные предприятия, частные тюрьмы и частная армия. В случае проблем субподрядчик меняется.
А те права и законы, что когда-то вышибали у государства, становятся фантиками.
no subject
банкротятся, перевозят бизнесы
================================
"Прекрасно". Я так понял - банкам деньги не нужны. Мне просто интересно - смогут ли банки сами себя поставить на грань разорения?
no subject
1. не нужны
2. громадные штрафы и низкая прибыльность приводит к тому, что часть клиентов попадают в категорию где чтобы не терять деньги надо скидывать клиентов за борт
no subject
===================
Не ведет ли такая философия к низкой прибыльности, разорению?
no subject
вся эта история только кажется нелепой, на деле она довольно стройно запроектирована чтобы загнать всех в разрешенные каналы для фин. операций
no subject
Вот у наших застройщиков вылетела проблема - у их потенциальных клиентов банк стал требовать назвать источник денег. Чтоб бизнес не стал - те побежали в Кабмин и НБУ и стали верещать:"Нам гаплик! Зробіть шось!!!"
В результате "Застройщики договорились с банками (при молчаливом согласии НБУ) об ослаблении контроля."
strana ua /finance/284928-kak-banki-proverjajut-proiskhozhdenie-sredstv-na-kotorye-ukraintsy-pokupajut-sebe-zhile.html
Мне одному кажется, что этот закон мешает экономике? И эта договоренность - она ж нигде документально не закреплена. Завтра опять Рожковой что-то стукнет в голову - и штрафы опять посыпятся.
no subject
где-то повыше в списке находится имплементация всего этого массивного мониторинга по еврообразцу, и ЕС даст по рукам и по остальным местам, если сачковать в этом важном деле
и где-то сильно по ниже непосредственно не мешать экономике
кому интересна экономика если буквально каждый украинский бизнес переподчинился иностранной структуре для управления выручкой, собственностью и т.п. здесь лишь периферия перестраиваемая по лекалам спускаемым сверху.
no subject
no subject
Потому что - если банкам деньги не нужны, то и банки тоже на фиг не нужны.
no subject
С XIII века по XX банки так работали и всем было хорошо. Вся экономика в современном смысле была создана именно в эпоху, когда о происхождении денег не спрашивали.
no subject
no subject
(впрочем, еще в 1997 году точно так же было и в самой что ни на есть в Европе. Приходишь в кассу IIASA за деньгами, а там висит большой плакат с фотками всех участников летней школы молодых ученых. Поскольку мы там персонал временный, и нас без подсказки в лицо кассир не знает. Говоришь "я такой-то", она смотрит по плакату - морда лица соответствует - держи свои деньги).
Так что не надо возводить поклеп на социализм. surveillance state и социализм - это сильно разные вещи.
no subject
no subject
Вообще-то говоря тогда уже существовала практика выдачи денег по номеру счета в любом отделении некоего банка, существовали и travel checques, которые как раз требовали аутентификации и денежные перевоыд до востребования. Как тебе в даннымй момент удобнее так и действуешь - если считаешь что риск кражи слишком велик чтобы для борьбы с ним потерпеть неудобства, используешь персонализированные чеки. Считаешь что удобство важнее - берешь аккредитив на предъявителя или вообще пачку наличности в кармане таскаешь. Главное - что модель угроз опредеяешь ты, ну может быть тебе какие-то варианты предлагает твой банк, а не наднациональный регулятор.
no subject
no subject
==============
А сколько это? Громадные штрафы? Миллиард гривен? Миллион? 500 тысяч?
no subject
https://bank.gov.ua/ua/news/all/natsionalniy-bank-u-lipni-zastosuvav-do-shistoh-bankiv-ta-odniyeyi-nebankivskoyi-finansovoyi-ustanovi-zahodi-vplivu-za-porushennya-zakonodavstva-v-sferi-finmonitoringu%20%20
https://bank.gov.ua/ua/news/all/natsionalniy-bank-u-travni-zastosuvav-do-dvoh-bankiv-ta-odniyeyi-nebankivskoyi-finustanovi-zahodi-vplivu-za-porushennya-zakonodavstva-u-sferi-finmonitoringu
no subject