Отставной козы барабан.

Извините, я программист, ничего не поняла: банк соблюдает все критерии, на клиента заводят уголовное дело. При чём тут банк?

Каким образом они обязывают это знать? Банк должен содержать собственный следственный комитет и проводить незаконный сыск деятельности своих клиентов?

Теперь я понимаю, кто пишет техзадания :)