К предыдущему

- Есть ли у вас в кошельке сотня?
- Пожалуйста, вот она.
- Докажите пожалуйста, что она не получена как взятка.
- ЭЭЭЭ? Это моя зарплата.
- А вы сможете доказать, что конкретно эта купюра из вашей зарплаты?
- Нууу... Нет.
- Еще вы были замечены на базаре в контактах с восточным мужчиной, который может быть террористом, и получали от него деньги.
- Но это же сдача от покупки апельсинов!
- Может, это была фиктивная сделка? Более того, потом вы положили полученные купюры в кошелек, своего рода плавильный котел, и специально закрыли его, чтобы никто не мог узнать, какие из них от кого получены.
- Все так делают!
- Мы говорим конкретно о вас.
- Что за бред. Если я виноват в чем-то, зовите полицейского, пусть он меня арестует.
- Полиция коррумпирована. Мы вынесем вас на суд общественности!

На следующий день в каждом почтовом ящике статья с заголовком: "ХХХ отмывает грязные деньги - не взяточник ли он? Полиция бездействует."

P.S. Если хотите, могу написать, как должно выглядеть правильное расследование отмывания денег.

Зачем моют деньги и как ловить мойщиков

Итак, зачем и как моют деньги.

Цель любой помойки — создать разрыв между начальным и конечным получателями денег.
Зачем? Потому что это чаще всего одно и то же лицо.
Почему это нужно? Потому что начальные деньги получены незаконно, и они должны исчезнуть в никуда.
Зачем это нужно? Чтобы конечные деньги выглядели полученными  законным  и логичным образом, а начальные деньги сгинули с концами.
Основная проблема? Разрыв должен быть максимально глубок, но деньги в  нем не должны пропасть.

Пример. Взяточник Василий получил конверт с деньгами. Он хочет купить квартиру, а банк, налоговая и в перспективе прокуратура у него обязательно спросит источник средств.

Самая простая схема:
1) Платит фирме жены за маркетинговые услуги, жена покупает квартиру.
Проблемы:
1.1.) Жена — связанное с нами лицо, тоже попадает под декларирование доходов.
1.2.) Фирма не может получать платежи наличными больше определенной суммы (500 долларов).
1.3.) С этой суммы фирма и жена заплатят налоги (до 30%).
1.4.) Квартира таки будет у жены, а не у Василия.

Все более продвинутые схемы так или иначе эти проблемы решают.
Жену заменяет друг детства с виолончелью. Вместо одного увесистого отчета делается консультирование 500 мелких клиентов по телефону. Деньги проходят через ЧП на едином 5%. Оформляется договор дарения, например.

Кто вспомнил череду полупустых бутиков на Сумской, тот молодец. :)

( Read more... )